¿Fin de la billetera a la vista?

¿Fin de la billetera a la vista? Lejos de ahí
11/08/2016 - Tom Pierce

El final de la cartera está cerca, de acuerdo con MasterCard. Nuevas cifras parecen mostrar que los británicos llevan menos dinero en efectivo que nunca. Pero las predicciones dramáticas sobre la muerte de efectivo no son nada nuevo, y tampoco son sus despidos.

El año pasado, también, un artículo de Telegraph nos dijo que muchos británicos piensan que el efectivo desaparecerá para 2025.

No pareciera que va ocurrir.

BBC Futuro hizo una excelente pieza en profundidad sobre "La verdad sobre la muerte de efectivo" no hace mucho tiempo, disipando la mayoría de los mitos comunes de la caída del efectivo. En el núcleo de la investigación estaba el hallazgo de que "Simplemente no hay un sistema alternativo de pago que sea tan conveniente, confiable y anónimo".

Eso no significa, sin embargo, que la tarjeta y los pagos móviles no se están convirtiendo en una parte integral de nuestra vida cotidiana. Por supuesto que lo son. Pero todos los diferentes métodos de pago van muy bien juntos, y los pagos sin contacto y móviles pueden reemplazarse fácilmente, y las tarjetas de débito tradicionales, ya que podrían reemplazar el dinero en efectivo.

El Reino Unido en realidad tiene un crecimiento de efectivo global proyectado de 3,9% entre 2015 y 2020, según el PYMNTS.com Global Cash Index. Incluso los hallazgos de MasterCard coinciden en que casi nueve de cada diez personas (86%) confían en efectivo en su vida diaria.

El número total de pagos en efectivo del año pasado también fue asombroso: 17.200 millones de compras. Eso es un montón de comidas, tarifas de taxi, viajes al pub, y los domingos en el centro comercial. Y para todas esas compras, los británicos utilizaron cajeros automáticos para retirar dinero 2,8 mil millones de veces, por un monto total de un increíble £ 194 mil millones.

La cifra de retiro de efectivo de £ 194 mil millones es incluso hasta un 2,6% del uso de la máquina de efectivo de 2014, lo que significa que todos los días en 2015, el promedio del Reino Unido ATM dio alrededor de £ 100 más que el año anterior.

Mirando más allá de las simples figuras de MasterCard, entonces, estos datos detallados no se ven en absoluto como la agonía de la muerte de efectivo. En cambio, muestra cómo un paisaje de pagos en constante cambio sigue adaptándose a nuevas circunstancias e innovaciones.

De hecho, el principal reto para este nuevo panorama de pagos no son las disputas imaginarias entre los diferentes métodos de pago. Se está asegurando que todos tengan acceso a los métodos de pago que prefieren. Y con 9.500 cierres de sucursales bancarias en todo el país desde 1990, eso es una cuestión muy real: en las últimas décadas, más de 1.500 comunidades locales en Gran Bretaña han perdido sus sucursales bancarias, y con eso una parte de su acceso local a dinero en efectivo .

El acceso al dinero en efectivo es absolutamente vital para el éxito empresarial local y una próspera calle alta. La investigación independiente publicada por Cardtronics encontró que en promedio £ 16.30 de cada retirada de la máquina de efectivo va derecho detrás en tiendas locales por el punto de efectivo.

Una solución mutuamente beneficiosa tanto para los consumidores como para las empresas, puede ser que los bancos y los minoristas de alta calle se asocien con operadores ATM independientes para garantizar el acceso al efectivo en todas las comunidades locales. Cardtronics ya se asoció de esta manera con los bancos e instaló nuevos cajeros automáticos en ciudades y pueblos desde Glastonbury en Somerset hasta Howden en Yorkshire.

Y si todavía no está convencido de que el dinero está aquí para quedarse en el futuro previsible, basta con mirar los nuevos billetes de polímero emitidos por el Banco de Inglaterra. El gobierno claramente no piensa que el efectivo va a desaparecer: una nueva nota de £ 5 acaba de salir, una nueva nota de £ 10 viene en 2017, y una nueva nota de £ 20 estará fuera en 2020. El Banco de Inglaterra ] Está planeando para el futuro - un futuro con dinero en efectivo.

Así que la próxima vez que escuchen la misma vieja historia sobre la llamada "muerte del dinero en efectivo", recuerden que, una vez más, los datos muestran que el efectivo y los cajeros automáticos son el alma de nuestras economías locales y las calles altas de todo el país .

Tom Pierce
Director de Marketing
_________________________________________________________________________________
Un ejercicio importante será en Venezuela para el 2017, donde se
busca incorporar el P2P, que no es más que el pago de persona a
persona usando el celular. Esto será otro canal a usar para disminuir
el uso del efectivo, que al ser un dispositivo móvil y de alta penetración
en el país, se puede hacer una medición del efectivo que dejará de
moverse por monedas y billetes. Hay que entender que en Venezuela
también esta atravesando una hiperinflación, que históricamente es
la mayor que ha sufrido y no hay cono monetario adecuado para ser
manejada. También se tiene que analizar que tan importante es para
el manejo del dinero, el mantener en anonimato las operaciones en
efectivo y si debe tratarse de manera especial porque no es una operación
traceable.

Temenos y BACB publican sobre el proyecto de software de Core Bancario.

Referencia: A-4365 

__________________________________________________

Temenos y BACB publican sobre el proyecto de software de Core Bancario.
23 de de agosto de, el año 2016 Escrito por Tania Andreasyan

Temenos se hace público el proyecto de software de núcleo a BACB


Temenos ha confirmado oficialmente que está implementando su software en British Arab Commercial Bank (BACB). Según ha informado Banking Technology el pasado mes de febrero, BACB optó por reemplazar su sistema central legado, Misys Midas, con T24.

Temenos también está suministrando sus canales digitales (Temenos Connect) y análisis (con visión de Inteligencia de Negocios)  de sus productos al banco corporativo con sede en Londres.

La marca Temenos su oferta es la de su suite Corporativa.

El banco se centra en los servicios de financiación del comercio y de tesorería a África y el Oriente Medio.

David Hamilton-Brown, CIO de BACB, siente que Temenos ofrece "un excelente ajuste" para la oferta de productos del banco y también mejorará la distribución digital.

Además, "una arquitectura integrada garantiza una visión integral de nuestros datos y, al mismo tiempo, reducir nuestra base de costes en este entorno bancario altamente competitivo", dice.

Otro reciente seleccionador del CORE de Temenos en el Reino Unido es Cater Allen, un banco privado con sede en Londres y una filial de Santander.


fuente: Tania Andreasyan
Siga Tanya Andreasyan @TanyaBankTech

VER LINK: http://www.bankingtech.com/558832/temenos-and-bacb-go-public-on-core-banking-software-project/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=temenos-and-bacb-go-public-on-core-banking-software-project

https://www.bacb.co.uk/